卓投智富筑起“保増值+护城河”的财富管理二元生态

近日，2018中国财富管理发展指数发布，该指数对中国财富管理发展进行了全面系统分析研究。对此,有业内人士认为，财富管理行业的发展大势已经形成，但2018或将成为中国财富管理行业风水岭，随着一众机构入场，科学化、专业化财富管理被市场呼唤，中国高净值人群的规模化增加也在倒逼财富管理向更加多元化、专业化、人性化、科学化方向发展。

专业化财富管理成高净值人群刚需

近年，随着中国经济的腾飞，居民财富迅速累积，其财富管理意识也从狭义的投资理财转向更加广义的方向，高净值人群对专业化财富管理产生极大刚需。据中国人民大学财政金融学院先前发布的《中国财富管理行业发展指数》显示，在2017年全球高净值人群财富总量分布中，中国与北美（33%）的高净值人群占全球超三分之一的份额。

但是，纵观中国与北美财富管理发展状况，单看资产配置一项，以中国为主的亚太地区仍以储蓄（现金+存款）为主，占比高达65%，权益类资产和债券类资产占比仅35%，显著低于全球平均水平(60%)，相较于北美地区(86%)更是差距明显。可见在中国市场，能够满足投资者多元化财富管理需求的综合类财富管理服务尤为稀缺。

在此背景下，卓投智富通过与全球头部资源合作，多年专业化财富管理经验，构筑起“保值增值+护城河”模式下的综合财富管理二元生态，为财富赋能，满足投资者对财富保值、增值、传承、风险抵御等不同层次需求。

卓投智富为财富保增值开辟多元思路

对于高净值人群，财富管理的一大要点是让手里的财富实现保值、增值，保增值的思路在财富管理中不局限于投资理财本身，还包括对家庭、子女的教育投入等。卓投智富自成立以来，结合高净值人群多元化需求及国际化财富管理经验，在资产配置方面打出“类固定收益类+私募股权+房产投资+资本市场”的不同排列组合拳，为高净值人群实现跨地域国别、跨资产类别的科学资产配置需求。

另外，卓投智富还通过整合全球高端教育及金融资源，为高净值人群及子女提供海外游学服务。目前，卓投智富主要围绕“美利坚之心”、“硅谷精神”、“新金融前沿”等主题展开，让高净值人群走进哈佛商学院、斯坦福大学等全球顶尖学府；参与企业管理、风险投资、家族财富管理等海外专家的课程培训；与摩根史丹利、美林银行、花旗银行等世界级投行圆桌等，帮助高净值人群建立投资理财全球化思维，搭建领先的金融专业知识体系，实现“视野出海，全球智富”的高端财感。

卓投智富助力家庭财富建“护城河”

高净值家庭的财富管理需求是一个综合服务需求，这些需求当通过科学理性的考量，在确保家庭和自身有足够风险防御能力后再考虑具体投资理财服务。卓投智富作为第三方财富管理服务机构，要做的不仅是给客户提供专业化的投资理财咨询服务，还要帮助客户通过保险保障手段，为客户的健康、养老、教育、财富传承等防御风险，建立财富护城河，让财富这艘大船行驶在一个良性生态圈中。

保险，是未来高净值家庭财富管理中的标配，是高净值人群未雨绸缪的必要手段。在高净值家庭中，往往会面临企业经营、养老、婚恋、资产折损、子女挥霍等一系列风险，而保险作为护城河机制可有效对冲这些风险，延长家庭财富生命周期。如大额寿险，可有效防范家族顶梁柱倒下后整个家族的经济危机；可当投资手段享受红利分配；可实现财富托管功能满足财富传承；可解决遗产税问题保全资产价值；可防御个人资产与企业资产的关联风险等等。

作为国内领先的财富管理服务平台，卓投智富遵循着金融活动的基本规律，通过专业的系统规划和顶层设计，最大程度的满足着高净值人群的客观需求，以“天富卓越，与智同行”的宗旨，为中国高净值家庭提供全方位、立体化的资产配置、海外游学、海外生活、风险管理等服务。

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