广州启动网贷现场检查，天河区商务与金融工作局莅临融资易

8月22日到23日，融资易迎来广州市天河区商务和金融工作局的现场检查，成为广州地区最早接受监管部门现场检查的网贷平台之一。

据了解，8月17日全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发了《关于开展网贷机构合规检查工作的通知》(以下简称《通知》)，随着这一通知下发的还有大家都很关注的《P2P合规检查问题清单》(以下简称《问题清单》)，即网贷行业翘首期待的全国范围内首个P2P网贷行业108条标准正式出炉，这也意味着全国范围内的P2P合规检查即将展开，根据通知，本次合规检查定于2018年12月底前完成。

自2017年12月P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》以来，广东、上海、北京等地陆续发布一系列网贷整改验收工作指引，但标准尚未统一。此次108条检查清单从全国层面统一合规检查口径，避免了地区性的监管套利或过度监管，受到网贷平台和广大投资人的密切关注。

广州在网贷风险整治、备案管理方面一直走在全国前列。日前，广州市已启动网络借贷风险专项整治现场检查工作，融资易在8月22日到23日，接受了天河内商务和金融工作局的现场检查，现场检查小组从账户资金、业务管理、财务管理、公司治理、内部管理等多个方面对融资易进行全方位检查，了解企业的合规经营和风险管控等情况。

据悉，融资易先是收到天河区商务和金融工作局发来的《网络借贷风险专项整治现场检查通知书(穗天网贷检011号)》(下称《现场检查通知书》)。文件显示，区监管部门于8月22日至23日对融资易平台开展现场检查工作，检查内容主要是业务合法合规性等方面。

(现场检查通知书图)

融资易专注住房金融领域，稳健运营4年，一直以合规发展为前提，紧跟监管步伐。

从2016年8月开始，融资易就根据监管精神，积极部署备案准备工作。为全面、深入的完成整改工作，平台成立了内部专项整治小组，严格按照此前广东地区下发的“158条网贷验收指引”逐一整改。

2017年以来，融资易加速合规建设步伐，正式上线新网银行资金存管系统，完成了投资人风险测评、平台信息披露、投资者教育等整改要求的内容，还接入防欺诈-中国支付清算协会-小微金融风险信息共享平台、广东省网络借贷信息中介非现场监管系统，并通过信息安全第三级等级保护测评、获得通讯网络安全评测(第3.2级)合格证明等。

作为广州互联网金融协会副会长单位，2018年4月20日融资易向监管部门广州市天河区商务和金融工作局提交合规备案验收申请及材料，成为广东地区较早提交合规备案相关材料的平台之一。

附历年P2P监管政策一览 2016年8月24日银监会等部门正式发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，确立了网贷行业监管体制及业务规则，明确了网贷行业发展方向，为网贷行业的规范发展和持续审慎监管提供了制度依据。

随后，银监会会同相关部门分别于2016年底和2017年初，发布了《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》、《网络借贷资金存管业务指引》。

随后，银监会研究起草了《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》。标志着网贷行业“1+3”制度框架基本搭建完成。

2017年12月8日，P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室向各地P2P整治联合工作办公室下发的《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》即57号文。

2018年，4月份，互联网资管领域两个相关文件重磅颁布。

4月4日，互联网金融风险专项整治工作领导小组下发《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》(整治办函[2018]29号，简称“29号文”)，要求加大力度整顿通过互联网开展的资产管理业务，并设定了整治及验收时限。

4月27日，中国人民银行、中国银保监会等四部委《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)发布。这两个重磅文件的颁布，标志着互联网资管乱象整肃的开始。

P2P雷潮，最高监管出手

8月份，近两个月暴雷潮之后，国家终于重拳出击，连下三道文件，稳定行业局面。

8月05日，互金整治办借新华网发布：稳步推进互联网金融和P2P风险化解工作;

8月08日，互金整治办下发：《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》;

8月12日，互金、网贷整治办召开会议 拟定十项举措应对网贷风险。

8月16日，银保监会召集四大资产管理公司AMC(中国长城资产管理有限公司—农业银行;中国信达资产管理有限公司—建设银行;中国华融资产管理有限公司—工商银行;中国东方资产管理有限公司—中国银行)高管开会，要求四大AMC主动作为以协助化解P2P的暴雷风险。

8月17日，全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发了《关于开展网贷机构合规检查工作的通知》以及《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》，全国范围内首个P2P网贷行业合规统一标准正式出炉。

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